Fragen wie:
Kann oder will ich bis Alter 65 arbeiten?
Wieviel Geld habe ich nach der (vorzeitigen) Pensionierung zur Verfügung, reicht das?
Wann ist der richtige Zeitpunkt, Vermögen an die Nachkommen weiterzugeben?
Haben Sie zum Beispiel gewusst, dass man die AHV vorbeziehen oder
allenfalls auch 5 Jahre aufschieben kann und welche Auswirkungen dies
auf die Renten hat?
Bei der Pensionskasse gibt es seit einiger Zeit die Möglichkeit, sich teilpensionieren zu lassen.
Die notwendigen Bedingungen wie Anzahl Teilpensionierungsschritte, damit verbundene Pensenreduktion in %, mögliche Kapital- oder Rentenbezüge, Anmeldefristen etc., sind im Pensionskassenreglement umschrieben. Die Regelung der Steuerverwaltung betreffend Teilpensionierung ist jedoch ebenfalls zu prüfen. Welche Variante ist Ihren Lebensgewohnheiten entsprechend die Richtige, wie gehen Sie Schritt für Schritt vor?
In den letzten Jahren ist ein Trend festzustellen, dass ein
Eigenheim erst im fortgeschrittenen Altererworben wird und somit im 3. Lebensabschnitt noch mit einer hohen
Hypothek belastet ist. Nach der Pensionierung wird man von der Bank einer Neueinschätzung unterzogen, die Tragbarkeit auf die künftigen fixen Einnahmen berechnet. Liegen diese Wohnkosten nicht im Bereich der 1/3-Regelung , kann dies zu Kündigungen der Hypothek, sofortigen direkten Amortisationen oder weiteren unangenehmen Sanktionen führen. Ist Ihre Eigenheimfinanzierung auf die Pensionierung ausgerichtet und sind Ihnen die Amortisationsmöglichkeiten 2. Säule oder 3. Säule
bekannt?